Преди да подпишете договор с нов доставчик или клиент, проверявате финансовото им състояние. Но знаете ли дали този партньор е свързан с лица, подложени на санкции, или с организации с висок риск? Една единствена проблемна бизнес връзка може да ви струва скъпо, както от гледна точка на паричния поток, така и от гледна точка на глоби и репутация.
За да помогне на бизнеса да се справи с тези нови рискове, Coface интегрира проверки за съответствие в Urba360 благодарение на партньорството си с London Stock Exchange Group (LSEG).
Александър Тейм (старши мениджър партньорски канали, LSEG), Джулия Брандуарди (ръководител партньорства) и Фелипе Хенао Бранд (ръководител GTM), и двамата от Coface Business Information, обясняват тази нова функция и конкретните й ползи за бизнеса.
Защо да се отива отвъд финансовото здраве?
Защо добавихте тази услуга за проверка на съответствието към Urba360?
Фелипе ХЕНАО БРАНД:При оценяването на бизнес партньори е важно да се погледне отвъд финансовите показатели. Организациите трябва да имат предвид дали техните потенциални бизнес партньори са свързани с лица, подложени на санкции, или с политически изложени лица. Разкриване на сложни структури на собственост, които ви помагат да намалите регулаторния риск и риска за репутацията. Всичко това, докато ускорявате процесите на набиране на нови клиенти и вземате решения с увереност.
World-Check One, референтната база данни за KYC и AML
Алекс, можеш ли да ни разкажеш за решението LSEG World-Check One?
Александър ТАМЕ: World-Check е база данни за рискова информация, използвана в програми за проверка за KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), финансиране на тероризма, санкции и спазване на антикорупционни и антиподкупни правила. Тя е създадена с помощта на отворени източници на информация и предоставя структурирани, висококачествени данни за лица и организации с повишен рисков профил.
Базата данни е създадена въз основа на строги критерии за включване, съобразени с глобалното законодателство за съответствие. Тя се използва за проверка на клиенти, транзакции, доставчици, агенти, посредници, кораби, UBO и др.
Както спомена Фелипе, компаниите трябва да идентифицират експозицията си към санкционирани лица, политически експонирани лица и лица, включени в списъци на правоприлагащите органи или фигуриращи в неблагоприятни медии.
За кого е актуална тази информация?
Кой може да се възползва от тези данни?
Ф.Х.Б.:
Всяка компания, занимаваща се с трансгранична търговия, може да се възползва от това, но то не се ограничава само до импортно-експортните фирми. Дори местните компании могат да използват тази информация, за да се предпазят.
Алекс спомена структурираните данни и анализи, използвани от LSEG – те помагат за идентифицирането на местни партньори, които могат да бъдат изложени на санкции поради скрити и сложни връзки на собственост.
Финансовите директори, директорите по финанси, анализаторите по KYC/AML, екипите по доставки, риск и финанси се възползват от това: Compliance Screening добавя проверки за санкции и PEP, както и бенефициарна собственост, заедно с финансовата информация от Urba360, което намалява регулаторния риск и риска за репутацията. Тези данни не са предназначени само за екипите по съответствие, а са от значение за всички отдели.
Така че, от средни до големи предприятия, особено тези, които се занимават с внос/износ, но също и местни компании, тези данни помагат да се гарантира, че техните партньори не са свързани със санкции или политически изложени лица?
Ф.Х.Б.: Точно така. Става въпрос за минимизиране на експозицията и риска.
А.Т.: Фелипе го обобщи добре. Всяка компания има доставчици и канал за продажби. И двете представляват потенциална експозиция към финансови престъпления, нарушения на нормативните изисквания и увреждане на репутацията.
Тези данни помагат за смекчаване на тези предизвикателства, като позволяват стабилен процес на оценка на риска от трети страни.
Провеждането на подробна и цялостна оценка на съответните рискове преди ангажирането на нова трета страна е критична част от управлението на всяка верига за доставки или дистрибуторска мрежа.
World-Check, заедно с Coface, вече подкрепя директно този процес.
Фелипе, споменахте, че тези данни не са предназначени само за екипите по съответствие или правни екипи. Те могат да се използват и от екипите по снабдяване, управление на доставчици и привличане на клиенти.
Ф.Х.Б.: Да, и това зависи от размера на организацията. В по-малките компании един човек може да изпълнява няколко функции – финанси, съответствие, снабдяване.
Наличието на инструмент като World-Check One помага за управлението на финансовите рискове и рисковете, свързани със съответствието, на едно място. Отговорността за осигуряване на безопасни бизнес практики е на всички.
Един инструмент за всички ваши оценки.
Какви са ползите за нашите клиенти? Къде ще използват тази информация?
F.H.B.: Ползата е, че имат единен достъп до двете платформи – нашите оценки и търговски мнения, както и структурираните данни на LSEG.
Чрез комбинирането на оценките и търговските мнения на Coface със структурираните данни на LSEG за санкции/PEP и собственост, клиентите получават единна, практична представа за реални случаи на употреба; първоначално включване (финанси, AML), избор на доставчици (доставки, риск) и контрол на плащанията (финанси).
Това партньорство предоставя най-добрите данни в своя клас на компании от всякакъв размер, дори на такива, които обикновено не мислят за проверки за съответствие. Ние демократизираме достъпа до качествени данни и информация.
Благодаря на всички за вашия принос. Имате ли нещо да добавите накрая?
Александър ТАМЕ: World-Check е негативна база данни, но ние я разглеждаме като средство за подпомагане на бизнеса. Тя позволява на компаниите да работят с увереност и ефективност.
Това е всеобхватно средство, което подпомага бързото и сигурно вземане на решения, като помага на бизнеса да расте, без да нарушава изискванията за съответствие.
Джулия БРАНДУАРДИ: Това е растяща възможност и ние обогатяваме Urba с повече съдържание за нашите клиенти.
Фелипе ХЕНАО БРАНД: Това е първото от много ценни партньорства. Чрез обединяването на най-добрите доставчици в своя клас, ние демократизираме достъпа до качествени данни, като елиминираме сложността за нашите клиенти.
Партньорството между Coface и LSEG бележи значителна крачка напред в управлението на риска и бизнес разузнаването. Чрез интегрирането на World-Check One в офертата на Coface, компаниите от всякакъв мащаб имат достъп до мощни инструменти, които им помагат да избират партньорите си, да намаляват рисковете и да работят с увереност.
Независимо дали сте мултинационална корпорация или растящ среден бизнес, това партньорство ви гарантира, че разполагате с информацията, от която се нуждаете, за да защитите бизнеса си и да просперирате в днешната глобална икономика.
С Urba360 вече не е необходимо да използвате множество инструменти или да преминавате между различни платформи. Финансов анализ, кредитни оценки, проверки за съответствие: всичко е на едно място. Спестявате време, намалявате риска и вземате по-добри решения.
